Productos y servicios financieros y  seguros básicos

OBJETIVO:

Informar y atender al cliente sobre productos y/o servicios financieros y de seguros

CONTENIDOS

      Procedimientos

• Distinguir las organizaciones, entidades y empresas que operan en el    sector financiero.
• Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
• Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
• Calcular los gastos y  beneficios de    los    servicios y    productos   financieros     básicos.
• Calcular   primas   de   seguros aplicando    tablas y  coeficiente   específicos   del   sector.
• Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros básicos.
• Aplicar procedimientos administrativos    relativos   a los productos   de seguros básicos.
• Aplicar   las técnicas    y   procedimientos   adecuados   en la   negociación   con   clientes.

        Hechos y conceptos

• Principales características del sistema financiero ecuatoriano.
• Productos y operaciones bancarias. Operaciones pasivas. Operaciones activas
• Características principales de los servicios bancarios
• Características de la capitalización y actualización simple y compuesta.
• Características y tipos de rentas y préstamos.
• Entidades de Seguros. El seguro privado. Contratación de seguros (vida, propiedad, viaje, automóviles).
• Las primas
• Fondos de pensiones.
• Características generales del proceso administrativo bancario. Organización de una oficina bancaria tipo. Impresos y documentación básica.
• Características generales del proceso administrativo de seguros. Organización de una oficina de seguros tipo (departamentos y funciones). Impresos y documentación básica.
• Fases de la negociación y la venta con clientes.
• Tipos de clientes.

        

      Actitudes, valores y normas

• Tener empatía en el trato con el público.
• Valorar la expresión correcta y la utilización de los términos adecuados en su ámbito de competencia
• Valorar la importancia de saber escuchar.
• Valorar el trabajo metódico, organizado y realizado eficazmente.
• Responsabilizarse de la confidencialidad en el acceso a la documentación.